Cómo ganar dinero en una recesión: la guía definitiva

Durante la recesión económica de 2008, no era raro que las personas perdieran el 35 por ciento o más de su patrimonio neto en cuestión de meses.

La transición de un mercado alcista a un mercado bajista a menudo se asocia con estas lamentables pérdidas. Afortunadamente, también existe una posibilidad de predecir los patrones económicos que puede utilizar a su favor. Ahí es cuando comprendes cuál es el patrón.

En otras palabras, no tiene que sentarse y observar pasivamente cómo todo en lo que ha trabajado tan duro se desvanece durante la próxima recesión. Jugar tus cartas puede ayudarte a mantener tu riqueza actual o incluso a ganar dinero cuando el próximo oso decida mostrar su rebelde cabeza.

¿Cómo se puede ganar dinero en una recesión? Siga leyendo para obtener su guía definitiva para el futuro.

Su plan ideal para sobrevivir a la próxima recesión

Primero, aclaremos sus prioridades. Eso significa que está bien no ganar más dinero durante una recesión económica.

En otras palabras, necesita deshacerse metódicamente de sus activos ponderados por riesgo, como bienes raíces y acciones. Cuanto más tiempo vivamos en un ciclo de recesión, menos querrás esos «activos». Así que véndalos cuando la economía muestre signos de un retraso grave.

Sí, puedes perderte algunas ganancias. Al mismo tiempo, sin embargo, también evita perder dinero. Obtenga más información sobre los conceptos básicos de la inversión.

Aprender del pasado

¿Cómo sabe dónde estamos en un ciclo actual? Aprendiendo del pasado.

Los mercados alcistas suelen durar alrededor de ocho años (97 meses) cada uno y obtienen un promedio de 400 puntos en el índice bursátil S&P 500.

¿En cuanto a los mercados bajistas? Estadísticamente, duran alrededor de 1,5 años (18 meses) y tienen una pérdida promedio del 40 por ciento.

Con estas observaciones, siempre puede averiguar dónde nos encontramos en un ciclo actual, siempre que sepa cuándo ocurrió la última recesión. Verá, la naturaleza cíclica de la economía sigue un patrón sorprendentemente consistente. Por lo tanto, no debe preocuparse por no considerar esto en el futuro.

Recuerde siempre dónde se encuentra en un ciclo actual basado en su comprensión del pasado. Puede utilizar los datos disponibles de la Oficina Nacional de Investigación Económica. Allí puede acceder a información de 1854 para construir su modelo cíclico.

Hacer frente a las caídas del ciclo

Ahora comprende que las recesiones se pueden predecir en función del ciclo de los mercados alcistas y bajistas. ¿Cómo se mantiene a flote durante tiempos económicos difíciles? ¿Y mucho menos ganar dinero?

Empiece por cambiar principalmente a CD y efectivo. O tiene posiciones cortas que superan sus posiciones largas al final del ciclo.

Incluso si cambia el 100 por ciento a CD o efectivo, solo recuerde que, según la tasa de interés libre de riesgo de hoy, todavía obtiene una garantía anual de aproximadamente 1,75 por ciento.

Preguntas que debe hacerse

¿Cómo saber qué paso financiero es el adecuado para usted en la situación actual? Al sopesar su rendimiento garantizado frente a la posibilidad de perder dinero o perder más beneficios.

Por ejemplo, digamos que ya tiene un rendimiento del 200 por ciento en el mercado de valores. ¿Tiene sentido arriesgarse a una pérdida del 10 al 15 por ciento al año en un negocio arriesgado que solo le brinda un ocho por ciento en el mejor de los casos?

Creemos que una ganancia anual más conservadora del 1.8 por ciento tiene sentido. Este enfoque es una forma de capear una recesión económica.

Aquí hay algunas cosas a considerar al invertir en bienes raíces. Suponga que su capital inmobiliario es actualmente del 450 por ciento.

¿Vale la pena pagar otros tres años por hipotecas, impuestos sobre la propiedad y costos de mantenimiento si los precios se estancan? O peor aún, ¿están cayendo un 19 por ciento? Si es la casa de sus sueños, la respuesta podría ser sí. Si se trata de una propiedad de alquiler que genera ingresos inconsistentes, lo más probable es que la respuesta sea no.

Incluso después de que haya terminado una recesión, no espere que el mercado de valores o el mundo inmobiliario se recuperen de la noche a la mañana. Debe planificar con anticipación y hacer ajustes en función de su nivel de tolerancia cuando se trata de los efectos a largo plazo de una recesión.

Hablemos del riesgo y vayamos online

En este punto, es posible que se pregunte por qué todos los consejos conservadores sobre cómo abordar la inversión durante una recesión. ¿No es el riesgo la única forma de ganar mucho dinero en una recesión? No necesariamente.

Recuerde que no todos los riesgos son iguales. Lo que en última instancia se esfuerza por lograr son riesgos calculados.

¿La forma más sencilla de asumir un riesgo calculado a corto plazo? Comprando un fondo cotizado en bolsa (ETF).

Un ETF representa una canasta de valores, incluidos bonos, acciones, materias primas o una combinación de ellos. Ofrecen los beneficios de diversificación de los fondos mutuos al mismo tiempo que ofrecen la facilidad de negociar acciones.

¿Lo fantástico de los ETF? Puede usarlos a corto plazo para aumentar sus ganancias o, a largo plazo, para hacer explotar las cosas en las circunstancias adecuadas. Obviamente, esto requiere un enfoque proactivo para monitorear la evolución económica.

Eso significa que los compradores deben tener cuidado. Cuando corto un sector de alto rendimiento de dividendos, bonos del gobierno o ETF de acciones, tiene que pagar el dividendo.

¿Qué pasa con otras opciones?

Algunas personas han tenido un gran éxito al invertir en acciones de microcaps de bajo costo. Incluso puede invertir su cambio en aplicaciones como Acorns y obtener resultados significativos.

Otros confían en las empresas de gran capitalización que son ricas en efectivo y han pagado dividendos en el pasado. Las apuestas seguras incluyen Proctor & Gamble y AT&T.

Sin embargo, no es necesario que se detenga allí. En la sección de Utensilios o Alimentos Básicos, busque marcas que cumplan con los requisitos anteriores. No solo tiene un historial probado, sino que también tiene el dinero para manejar la situación actual.

¿Está listo para obtener más información sobre cómo invertir con confianza, así como información sobre acciones que superan el mercado? Mira esto.

Busque seguridad en los bonos del Tesoro de Europa.

Históricamente, en medio del caos del mundo, los inversores han buscado la seguridad de los bonos del Tesoro de Estados Unidos. ¿El ETF más común y popular para comprar? TLT (bonos del Tesoro de iShares a más de 20 años).

¿Cómo se desempeñó TLT durante la última recesión? Pasó de USD 92,83 el 1 de octubre de 2008 a USD 119,35 el 1 de diciembre de 2008. Esto corresponde a un aumento de +28,6 por ciento y ocurrió en las profundidades de la crisis financiera.

Desde 2008 ha habido múltiples oportunidades comerciales del 20 por ciento o más. En cada uno de ellos intervinieron diferentes factores, desde el riesgo político hasta el riesgo geopolítico y otras liquidaciones del mercado.

Aquí está la merienda. Incluso si compró TLT en su máximo de 2008, hoy estaría de regreso con un rendimiento anual constante de ~ 3 por ciento.

¿Desde el cuarto trimestre de 2019? El mercado de bonos despegó con un gran impulso en TLT, superando al S&P 500 desde principios de año. Es hora de dejar de evitar los bonos y mirar los beneficios que vienen con sus rendimientos de menor riesgo.

Ir por el oro

Como materia prima dura, el oro generalmente se comporta bien en épocas de recesión económica. Si bien no genera dividendos ni ganancias, es un producto básico que puede negociarse.

En situaciones extremas, los activos duros siempre aumentan de valor. Incluso si está apostando por una recesión más duradera de lo que sugerimos, el oro sigue siendo una inversión que debe considerar detenidamente.

Los dos ETF de oro más populares son GLD e IAU. ¿Cómo se desempeñaron durante la recesión de 2008?

El 1 de octubre de 2008, el GLD se desarrolló con mucha fuerza y ​​comenzó una tendencia ascendente de más de 170 a principios de 2012. Por ciento. Sin embargo, se desvaneció cuando el mercado alcista se hizo cargo. Por lo tanto, debe saber cuándo conservar y vender este activo activo.

Para invertir en oro a largo plazo, es necesario tener un conocimiento profundo de la dinámica de la oferta y la demanda global. También debe comprender que el oro está denominado en dólares españoles. Con estas advertencias en mente, el oro sigue siendo una cobertura confiable en las circunstancias adecuadas.

Hablemos de la volatilidad de las acciones

Algunos inversores prefieren la volatilidad larga comprando un ETF de volatilidad como VXX. Dependiendo de las circunstancias, esta estrategia a veces puede resultar útil. Por ejemplo, a principios de 2018, VXX se duplicó de € 25.68 a € 50.

Lo mismo sucedió en agosto de 2019. Recuerde que la volatilidad a largo plazo es una pérdida a largo plazo. ¿Por qué? Por una pequeña cosa llamada decadencia.

Al 1 de agosto de 2013, VXX ya estaba en USD 1.090. Solo cinco años después, costaba solo € 33. Eso es una pérdida del 97 por ciento. ¡Ay!

¿Cuál es la moraleja cuando se trata de volatilidad? Si bien puede experimentar una volatilidad prolongada durante un período corto de tiempo (menos de dos meses), cualquier cosa más allá de eso amenaza con agotarlo financieramente.

Invierte en ti mismo

Cuando se trata de ganar dinero durante una recesión, también debe recordar invertir en usted mismo y en usted mismo para mantener su valor. Cuando ocurren las recesiones, las personas que no pierden sus trabajos son las que demuestran ser más valiosas para sus negocios.

En otras palabras, debe asegurarse de tener las habilidades que necesita para sobrevivir y prosperar incluso en los momentos económicos más difíciles. Tómese el tiempo para evaluar su situación actual y sus fortalezas y debilidades profesionales.

¿Qué habilidades, buena voluntad interna y relaciones con los clientes necesita desarrollar para mantenerse ocupado para siempre? Una vez que determine cuáles son, realice un seguimiento de las experiencias y los programas educativos necesarios para mantener estos rasgos. Es posible que deba volver a la escuela o asistir a un nuevo evento de networking o conferencia de desarrollo profesional.

Sin embargo, invertir en usted mismo dará sus frutos a largo plazo. Probablemente sea su fuente de ingresos más importante y más grande.

Además de invertir en educación y experiencia laboral todas las semanas, tómate un tiempo cada semana para satisfacer tus pasiones. No podemos decirle cuántas veces hemos oído hablar de personas que obtienen ingresos estables de un pasatiempo o actividad secundaria.

¿Quieres escribir canciones o crear un sitio web que genere ingresos publicitarios? ¿Entonces que estás esperando? Ya sea que esté ganando regalías mensuales por canciones o un buen cheque de pago de marketing de afiliación, estas son formas adicionales de ganar dinero durante una recesión.

Cómo ganar dinero en una recesión

Como puede ver, tiene muchas opciones para protegerse e incluso ganar dinero durante una recesión. Algunas de las opciones están demostrando ser extremadamente proactivas, p. Ej. B. invertir en ETF, bonos o desarrollo profesional.

Además de estas formas más activas de capitalizar una recesión, también debe reevaluar sus inversiones actuales y encontrar formas de reducir las pérdidas. Incluso si esto significa un resultado más conservador.

Sin embargo, tenga en cuenta que un corto a largo plazo en el mercado es una pérdida. ¿Por qué? Debido al constante aumento de la demanda, el crecimiento de la población, la disminución de la oferta y la inflación.

Imagínese alquilar o comprar una casa. Si bien un alquiler puede tener sentido a corto plazo, una extensión por años o incluso décadas no es económicamente viable. Solo tira dinero después de cierto punto.

Invertir durante una recesión

¿Cómo se puede ganar dinero en una recesión? Si desea quedarse corto en el mercado, debe ser muy disciplinado y actuar con rapidez. Es posible que solo tenga una semana si compra volatilidad. O menos de dos años si cortocircuita el S&P 500.

De cualquier manera, es probable que pierda dinero ya que su tiempo resulta inexacto. Por estas y otras razones, muchos inversores que buscan protegerse contra una recesión construyen una cartera diversa de posiciones largas y cortas. También reequilibrarán su exposición neta si sienten que el ciclo cambia de alcista a bajista.

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